Trump ordena mayor revisión bancaria del estatus migratorio de clientes en EU

El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva para que reguladores financieros y bancos revisen con mayor detalle posibles riesgos vinculados al estatus migratorio de sus clientes, como parte de una estrategia para endurecer controles contra fraudes, lavado de dinero y actividades ilícitas.

La orden, firmada el 19 de mayo, instruye al Departamento del Tesoro a emitir en un plazo de 60 días una guía formal para instituciones financieras sobre riesgos asociados con personas sin autorización laboral y sus empleadores. También ordena proponer cambios regulatorios en un plazo de 90 días para fortalecer los requisitos de debida diligencia de clientes bajo la Ley de Secreto Bancario.

El documento señala que las instituciones financieras deberán mantener la facultad de solicitar información adicional cuando existan indicadores de riesgo o preocupaciones regulatorias, incluida información relacionada con estatus migratorio legal y autorización de empleo en Estados Unidos.

De acuerdo con AP, la orden no llega al punto de exigir de manera general que todos los bancos recopilen datos de ciudadanía de todos sus clientes, una medida que había generado resistencia entre instituciones financieras. Sin embargo, sí pide a los bancos evaluar con mayor atención riesgos al otorgar cuentas, préstamos, tarjetas de crédito, hipotecas o créditos automotrices a personas sin estatus migratorio regular.

La Casa Blanca argumentó que estas revisiones buscan combatir operaciones financieras ilícitas, incluidas redes de lavado de dinero, trata de personas, evasión fiscal y financiamiento de actividades criminales. En la orden, el gobierno estadounidense también menciona actividades financieras vinculadas con redes de fentanilo relacionadas con cárteles con base en México.

Críticos de la medida advierten que estos cambios podrían dificultar el acceso de migrantes al sistema bancario formal y empujar a más personas a operar fuera de bancos regulados. AP reportó que organizaciones defensoras de migrantes y especialistas financieros temen que la revisión migratoria genere más población no bancarizada en Estados Unidos.

La orden también contempla que el Buró de Protección Financiera del Consumidor considere si la posible deportación y pérdida de ingresos pueden ser factores que afecten la capacidad de pago de una persona sin autorización laboral al solicitar crédito.

Hasta ahora, la medida no significa que todas las personas migrantes perderán sus cuentas bancarias ni que los bancos deban cerrar cuentas de inmediato. El alcance dependerá de las reglas y guías que emitan el Departamento del Tesoro y los reguladores financieros en los próximos meses.